1. النقاط الرئيسية

1.1 تحدد هذه الاتفاقية جميع العلاقات بين العميل وبوابة Tiptron في مجال العمليات التي تقدمها.

1.2 تم تحرير هذه الاتفاقية في إطار القوانين المعمول بها في البلد الذي تم تسجيل العميل فيه وموقعه.

1.3 يتم قبول هذا النوع من العقود من قبل الأطراف كعرض عام. يتم قبوله عندما يقوم العميل بتقديم طلب، والذي يتم تضمينه في هيكل الاتفاقية.

1.4 تتم معالجة جميع الطلبات خلال 1-10 دقائق من لحظة استلام الدفع. بعد إرسال الأموال إلى حساب العميل، يعتبر الطلب مكتملاً..

1.5 تصبح هذه الاتفاقية سارية منذ لحظة اكتمال تكوين طلب العميل.

1.6 يتوقف هذا النوع من الاتفاقيات عن العمل منذ لحظة إضافة الأموال إلى تفاصيل المستخدم. يجب أن يتوافق المبلغ مع ما تم الإعلان عنه أو تصحيحه بواسطة البوابة. كما تنتهي الاتفاقية في حالة إلغاء الطلب.

1.7 يوافق المورد والعميل على أن العقد الإلكتروني له نفس القوة القانونية التي تتمتع بها الوثيقة المقدمة على الورق.

1.8 تحتفظ شركة Tiptron بالحق في إجراء تغييرات على العقد دون إبلاغ العملاء مسبقًا. وفي الوقت نفسه، يلزم نشر نسخة جديدة على صفحة الموارد.

1.9 تحتفظ الخدمة بالحق في إجراء تغييرات على هذه الاتفاقية من جانب واحد دون إشعار مناسب للمستخدم، ولكن مع النشر الإلزامي للنسخة الحالية من الاتفاقية على هذه الصفحة.

2. شروط الخدمة

2.1 تتم معالجة الطلب بواسطة الخدمة نفسها مع مراعاة السرية التامة. كما لا يتم الكشف عن معلومات حول العميل نفسه. بالإضافة إلى ذلك، سيتم إجراء فحص فيما يتعلق بالمشاركة في غسيل الأموال والأنشطة غير القانونية الأخرى.

2.2. يمكنك تقديم طلب لتنفيذ عمليات مختلفة باستخدام العملات المشفرة، بالإضافة إلى الحصول على بيانات حول كيفية سير الإجراء باستخدام الواجهة المناسبة.

2.3 تتم المحاسبة عن العمليات باستخدام العملات الرقمية وفقًا للوائح والقواعد الخاصة بأنظمة التسوية.

2.4 لا يمكن التراجع عن كل العمليات المكتملة التي تم تنفيذها باستخدام المورد. بعد اكتماله، لا يمكن إرجاع الأموال إلى المرسل.

2.5 إذا لم يقم العميل بتحويل المبلغ المحدد لإتمام المعاملة خلال 20 دقيقة، فسيتم إنهاء المعاملة. قد تحدث هذه العملية من جانب واحد، وقد لا يتم إخطار المستخدم.

2.5.1. في حالة إلغاء الطلب، سيتم إرجاع الأموال إلى العميل خلال يوم واحد. يتم خصم نسبة العمولة التي يتم إنفاقها على العائد من المبلغ.

2.6. إذا كان حجم الأصول المستلمة على الحساب يختلف عن المبلغ المحدد في الطلب، فلا يجوز للمورد تنفيذ العملية أو تنفيذها بالحجم الذي تم استلامه من العميل.

2.7. إذا لم يتم تحويل الأموال بعد التحويل خلال 24 ساعة إلى التفاصيل الموضحة، فيمكن للمستخدم إلغاء الطلب وإعادة الأموال. يحدث الإلغاء إذا لم يتم إرسال الأصول إلى الحسابات المدخلة.

2.8. ومن أجل الوفاء بالالتزامات، قد تستعين البوابة بوسطاء من الخارج.

2.9. قد تتوقف بوابة Tiptrone عن خدمة المستخدم إذا انتهك شروط الاتفاقية.

3. سياسة الخصوصية

3.1. من أجل تنفيذ العملية، قد يطلب المورد معلومات شخصية ويخزنها للمحاسبة المستقبلية. وفي هذه الحالة، لن يتم الكشف عن البيانات لأطراف ثالثة. ومع ذلك، هناك عدد من الاستثناءات.

3.2 يتم تنفيذ جميع العمليات ونقل المعلومات الشخصية فقط من خلال قناة خاصة.

3.3. المورد نفسه ينتج عملية جمع البيانات. يتم استخدام طرق مختلفة لهذا الغرض. تظل البيانات سرية ولا تتم مشاركتها مع أطراف ثالثة.

3.4. قد تتم مشاركة معلومات العميل إذا لزم الأمر للتحقيق أو التحقيق. يمكن تقديم طلب الاستلام من قبل وكالات إنفاذ القانون، والعميل نفسه لديه مثل هذه الفرصة.

3.5 يجوز للمورد نقل البيانات إلى خدمات أخرى إذا كان ذلك ضروريًا لتحقيقاته الخاصة.

3.6 يتم تنفيذ تخزين البيانات على خدمة المنصة خلال كامل فترة النشاط، وكذلك لمدة خمس سنوات بعد حذف الحساب.

4. إجراءات لمنع الأنشطة غير القانونية

4.1 على مستوى القانون الدولي، يتم تنفيذ عدد معين من القواعد والعمليات التي تهدف إلى وقف استخدام الموارد من أجل تنفيذ إجراءات غسل الأصول أو العمليات الأخرى التي لها أنشطة غير قانونية.

4.2 من أجل منع التداول غير القانوني للأصول الرقمية، تضع البوابة القواعد التالية:

4.2.1. يمكن لنفس الشخص فقط إرسال واستقبال الأصول الرقمية. يحظر استخدام المورد لتجديد حسابات المستخدمين من جهة خارجية.

4.2.2. يجب أن تظل جميع البيانات التي يدخلها العميل في التطبيق، بالإضافة إلى المعلومات الشخصية الأخرى، محدثة وموثوقة تمامًا.

4.2.3. يحظر المورد تمامًا إنشاء طلبات باستخدام اتصالات الوكيل والوصول المجهول إلى الشبكة.

4.3 من أجل تقليل النشاط غير القانوني إلى الحد الأدنى، يحق للمورد:

• تطبيق نظام البحث الآلي للتحويلات أو إيقاف كافة العمليات الغريبة للعميل؛
• جمع كافة المعلومات الضرورية عن المستخدم؛
• إجراء بحث عن بيانات العميل بكافة الوسائل المتاحة.

4.4 يحق للمورد تعليق نشاط الحساب وجميع العمليات الجارية مؤقتًا حتى يقدم العميل مجموعة المستندات اللازمة إلى الإدارة للتحقق من الهوية. يتم تنفيذه في عدد من الحالات:

• إذا تم الكشف عن انتهاك لمتطلبات هذه الاتفاقية؛
• إذا تم تجميد الطلبات لوقف النشاط الاحتيالي؛
• إذا كانت هناك شكوك أو حقائق واضحة بأن العميل سيذهب أو يحاول استخدام وظائف البوابة لتنفيذ عمليات غسيل الأموال أو القيام بأنشطة احتيالية.

وفي هذه الحالة يلتزم العميل بنقل جميع المستندات التي ستطلبها الإدارة. ويتم تخصيص سبعة أيام عمل لهذه الفترة. يتم احتساب التاريخ من لحظة استلام المطالبة أو إلغاء العرض المتنازع عليه.

4.4.1. في حالة رفض العميل نقل المستندات، يحق للبوابة رفض تقديم الخدمات وحظر حسابه.

4.5 يتمتع المورد بالحق الكامل في رفض العميل إجراء العمليات، وكذلك نقل جميع البيانات المتاحة إلى وكالات إنفاذ القانون في عدد من المواقف:

• عند حساب المعاملات التي يتم تنفيذها لغسل الأموال أو الاستثمار في المنظمات المتورطة في الإرهاب أو إجراء مخططات احتيالية أو غيرها من الأنشطة غير القانونية؛
• إذا كان لدى إدارة المورد شكوك حقيقية في أن الوثائق والمعلومات المتعلقة بالعميل خاطئة أو لا تقدم صورة كاملة عن الوضع؛
• إذا تم تلقي ادعاءات رسمية من السلطات التنظيمية بأن العميل لديه أموال بشكل غير قانوني؛
• إذا تم تحديد العمليات التي تهدف إلى التأثير السلبي على البرنامج أو الدعم التشغيلي للمورد؛
• إذا تم تحديد أنواع أخرى من الإجراءات أو محاولات سرقة الأصول الملموسة أو البيانات من قواعد بيانات الموارد؛
• عند تحديد عمليات أخرى أو محاولات تنفيذ عمليات قد تسبب ضررًا من أي نوع فيما يتعلق بالعملاء الآخرين أو بالبوابة نفسها.

4.6 يتمتع المورد بجميع الحقوق في إجراء التحقق من المستخدم بأي طريقة مناسبة له، بما في ذلك إشراك طرف ثالث.

5. معايير المسؤولية

5.1. تقدم Tiptron خدماتها على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. بالإضافة إلى ذلك، ستعمل الإدارة على المشروع وتحسينه حتى تتم جميع العمليات بسلاسة.

5.2. تقدم بوابة Tiptron خدماتها وفقًا للشروط والأحكام المحددة في هذه الاتفاقية. ولا تقدم ضمانات أو التزامات إضافية.

5.3 من خلال العمل مع الخدمة، يوافق العميل على أن مسؤولية البوابة محدودة بناءً على الأموال الفعلية لهذه الاتفاقية التي تم استلامها لتنفيذ العمليات. وفي هذه الحالة، لا يوفر المورد ضمانات إضافية. كما أنه لن يكون مسؤولاً عن إدارة الخدمة إلا في حالات استثنائية.

5.4. تبذل Tiptrone Portal قصارى جهدها، ولكنها لا تضمن أن وظائفها ستكون متاحة للوصول إليها لمدة 24 ساعة في الأسبوع. في الوقت نفسه، لا يقدم المورد ضمانات فيما يتعلق بالخسائر التي سيحصل عليها العميل مقابل تكاليف من نوع مختلف نشأت بسبب القيود المفروضة على الوصول إلى الموقع.

5.5 بوابة Tiptron ليست مسؤولة عن عدم الربحية أو نقص الدخل، وكذلك عن الأنواع الأخرى من تكاليف العملاء التي نشأت بسبب إجراءات خاطئة أو فشل في الإجراءات المصرفية أو الأنظمة الأخرى.

5.6 Tiptrone ليست مسؤولة عن الخسائر أو الأرباح التي لا يتلقاها العملاء بسبب العمليات المتعلقة بالتفسير غير الدقيق للقواعد، وسوء فهم البوابة، وكذلك الافتراضات الخاطئة حول النتيجة.

5.7 إذا أرسل العميل معلومات خاطئة أو أشار إلى تفاصيل غير صحيحة للمستلم، فلن يكون المورد مسؤولاً عن النتيجة السلبية أو التكاليف التي أدى إليها هذا النشاط.

5.8 باستخدام خدمات البوابة، يكون العميل هو المسؤول الوحيد عن جميع العمليات المتعلقة بدفع الرسوم الضريبية، وكذلك تشريعات الدولة التي يعيش فيها. نظرًا لأن الخدمة لا تعمل كوكيل ضريبي، فلن تُعلمك بوجوب إجراء أي تخفيضات ضريبية عند إجراء أنواع مختلفة من المعاملات.

5.9. يقدم العميل ضمانات بأنه سيقوم بتعويض البوابة والشركة والمديرين والموظفين إذا كان هو المتسبب في ذلك.

5.10. يضمن العميل أنه المالك الكامل أو لديه الحقوق الرسمية لإجراء المعاملات وإدارة وتحويل الأصول الرقمية من معاملاته.

5.11. يتعهد العميل بعدم اتخاذ خطوات فعالة وعدم استخدام وظائف البوابة إذا كان نشاطه مرتبطًا بشكل مباشر بانتهاك القانون. كما أنه يمنح موافقته الكاملة على أن جميع محاولات تنفيذ التبادل وإجراء مخطط احتيالي سيكون لها عواقب في شكل أمر من المحكمة وعقوبة وفقًا لقوانين بلد الإقامة.

5.12. يتعهد العميل بعدم تقديم بيانات شخصية أو بيانات اتصال كاذبة عن عمد، أو التدخل في تشغيل البوابة، أو تعطيل نشاط برامجه أو أجهزته، وكذلك التأثير على الأداء الطبيعي بطرق أخرى. سيتم ملاحقة جميع الأفعال غير القانونية بموجب القانون، وهي:

5.12.1. إذا تم اكتشاف أنشطة احتيالية أو ثبت التدخل في العمل بأي تأثير سلبي على كود برنامج البوابة، والذي سيكون مرتبطًا بشكل مباشر أو غير مباشر بتطبيق العميل الموضح في هذه القواعد.

5.13. يضمن العميل أن محتوى صفحة البوابة كان وسيظل محميًا بموجب القوانين واللوائح المعمول بها في بلد الإقامة والتي تهدف إلى احترام حقوق الملكية.

5.14. لا يتحمل طرفا هذه الاتفاقية أي مسؤولية مادية أو أخرى تجاه بعضهما البعض عن التأخير الذي حدث لأسباب خارجة عن إرادتهما. ويمكن أن تعزى مثل هذه الحالات إلى ظروف القوة القاهرة، حيث ظهرت نتيجة لتأثير عمليات القوة القاهرة. وتشمل هذه المواقف الكوارث الطبيعية أو الكوارث الطبيعية أو الحرائق أو انقطاع الشبكة الكهربائية أو موارد الاتصالات.

5.15. لا يمكن تحميل البوابة مسؤولية الأموال المرسلة عبر نظام الدفع أو البنوك. عند القيام بأعمال خاطئة أو غير قانونية، ينبغي تنفيذ النداء لغرض الدعم هناك، لأن الخدمة ليست وسيطا.

6. مراحل قبول المطالبات وتنفيذ المنازعات

6.1 يمكن حل القضايا المتنازع عليها التي تنشأ في إطار تقديم الخدمات من خلال بدء عملية التفاوض بين طرفي الاتفاقية، والتي تم اعتمادها على أساس أحكام تشريعات الدولة.

6.1.1. يمكن للمورد النظر في جميع المطالبات المستندة إلى هذه الاتفاقية بأي شكل من الأشكال. لتسجيل النسخة الإلكترونية، يمكنك استخدام أي من جهات الاتصال المقدمة للتواصل. يمكن العثور عليها جميعًا في القسم المقابل على صفحة البوابة.

6.2 إذا لم يكن من الممكن حل النزاعات من خلال المفاوضات لسبب ما، فسيتم استخدام منهجية مختلفة لهذا الغرض. يجوز لأحد الطرفين اللجوء إلى دعوى قضائية أمام جهة قضائية بناءً على قوانين بلد الإقامة. يتم إرسال المطالبة إلى الهيئة الإقليمية في المدينة حيث تم تسجيل المورد رسميًا.

7. تحديد هوية المستخدم

7.1. يجب أن يكون عميل المورد جاهزًا دائمًا للخضوع للتحقق من الهوية من إدارة البوابة الإلكترونية. وهذا الشرط إلزامي ويجب قبوله دون قيد أو شرط.

7.2. بالإضافة إلى ذلك، في عملية التحقق من الهوية، يمكن لإدارة المورد أن تطلب بيانات فردية من أنواع مختلفة:

7.2.1. معلومات كاملة عن اسم مالك الأصول المادية.

7.2.2. بيانات عن الجنسية (أو عدة جنسيات في حالة الجنسية المزدوجة) للعميل أو تصريح الإقامة.

7.2.3. بيانات وثيقة الهوية على شكل رقم وسلسلة، بالإضافة إلى المعلومات الأخرى المتعلقة بالتحقق من الهوية وجواز السفر.

7.2.4. معلومات حول مكان ولادة العميل وفي أي يوم حدث ذلك.

7.2.5. معلومات كاملة عن مكان تسجيل العميل. إذا كان يعيش في مكان آخر، فيجب أيضًا الإشارة إلى عنوان الإقامة الفعلي.

7.2.6. أي تفاصيل الاتصال للتواصل. بالإضافة إلى العنوان البريدي، يمكنك تحديد منزلك وهاتفك المحمول والبريد الإلكتروني والرسائل الفورية والشبكات الاجتماعية وأي أنواع أخرى من جهات الاتصال.

7.2.7. صور للتعريف والتي سيتم طلبها من قبل إدارة الموقع.

7.2.8. صور للمالك نفسه بجواز سفر داخلي أو أجنبي مفتوح في الصفحة الأولى، بالإضافة إلى وثيقة تصريح الإقامة.

7.2.9. صور فواتير الخدمات. يعد ذلك ضروريًا لتلك الحالات التي لا تتم فيها كتابة معلومات التسجيل في بطاقة الهوية المستخدمة للتحقق. يجب أن يكون العنوان واضحًا على الإيصال، بالإضافة إلى اسم المستخدم.

7.2.10. المعلومات الشخصية الأخرى، بغض النظر عن تنسيق توفيرها وحجمها، والتي يرى مورد الإنترنت أنه من الضروري طلبها. يجب تقديم كافة المعلومات الإضافية من أجل تمرير الهوية الكاملة.

7.3. سيتم استخدام أي معلومات يتم تلقيها للتحقق من العميل، والعثور على تأكيد للمشاركة في غسيل الأموال، والاحتيال، والاستثمار في المنظمات الإرهابية وأنواع أخرى من الجرائم التي يمكن أن تمر عبر وظيفة المورد أو تطبيقه.

7.4. سيتم بالضرورة جمع ونقل المعلومات حول عميل المورد على أساس سياسة الخصوصية.

7.5. يجب على العملاء منح الإذن بإجراء الأنشطة المحاسبية وجمع وتخزين المعلومات عن أنفسهم في قاعدة بيانات الموارد. يتم التخزين من بداية التسجيل وطوال فترة النشاط بأكملها، وكذلك لمدة خمس سنوات بعد حذف الحساب.

7.6. بالإضافة إلى ذلك، يمنح العميل موافقته على المورد حتى يتمكن من إجراء أي نوع من التحقيق. يمكن تنفيذ هذه العملية بشكل مستقل أو بالتعاون مع أطراف ثالثة أو خدمات خارجية. أحد الأمثلة على ذلك هو خدمة KYC أو خيارات أخرى مماثلة. في هذه الحالة، لا يمكن للعميل وضع قيود على الاختيار.

7.7. بعد الانتهاء من إجراءات التحقق من الهوية، يتعهد العميل بمراقبة إدخال التغييرات في الوقت المناسب بشكل مستقل. يجب تحديث جميع المعلومات وتصحيحها. يمكنك القيام بذلك من خلال حسابك الشخصي، ويمكنك أيضًا إرسال البيانات التي تم تغييرها إلى إدارة الخدمة. إذا كان لدى الإدارة سبب للاعتقاد بأن البيانات قديمة أو غير كاملة أو خاطئة أو بها عدم دقة، فستقوم الخدمة بتعيين شيك مرة أخرى، وحتى اكتماله، سيتم حظر الحساب والعمليات.

7.8. إذا فشلت إدارة الموارد في الحصول على اتصال كامل مع العميل بناءً على المعلومات التي قدمها أثناء التسجيل والتحقق، فإن البوابة تتوقف عن تحمل المسؤولية عن الخسائر والتكاليف وإلغاء العمليات والعواقب السلبية الأخرى التي ظهرت بسبب توقف مؤقت عن العمل. يؤكد العميل أنه في هذه الحالة هو المسؤول الوحيد ويراقب دقة معلومات الاتصال.

7.9. بعد اجتياز التحقق، يسمح عميل المورد بجميع أنواع الفحوصات والدراسات والتحقيقات في اتجاهه. الخدمة نفسها تختار ما ستحتاج إليه. ويمكن أن يتصرف بنفسه أو بمساعدة طرف ثالث.

7.10 يجب التحقق تلقائيًا من جميع المحافظ الرقمية المستخدمة للاستخدام النشط للمورد باستخدام AML . تحدد الخدمة ما إذا كان هناك اتصال بين عنوان محفظة العميل والشركات من قائمة الشركات المشبوهة. إذا تم اكتشافه، فسيتم إرجاع أصول العملة الرقمية إلى المرسل. سيخصم المورد من المبلغ النسبة المئوية التي أنفقها لتحقيق الإرجاع.